De Europese Commissie (EC) heeft een pakket wetsvoorstellen gepresenteerd waarmee zij witwassen en terrorismefinanciering hoopt aan te pakken. Zo stelt zij een verbod op contante zakelijke betalingen van meer dan € 10.000 voor. Een onafhankelijke, nieuw op te richten autoriteit zal vanaf 2024 daarop toezicht moeten houden. De nieuwe toezichthouder krijgt onder andere de bevoegdheid banken en bedrijven te beboeten als ze de regels die witwaspraktijken moeten voorkomen schenden. Momenteel is het toezicht op de handhaving van antiwitwaswetgeving geregeld op nationaal niveau. Zo hebben de meeste EU-lidstaten al een plafond voor contante betalingen, maar de bedragen verschillen. De EC wil verder dat alle cryptomunten ook onder de nieuwe Europese anti-witwasregels gaan vallen. Dat betekent dat alle aanbieders hun klanten moeten identificeren, en moeten achterhalen en monitoren waarom zij transacties willen doen. Ook zal een verbod komen op anonieme crypto wallets.
In Nederland ligt een wetsvoorstel voor een plafond voor toegestane cashbetalingen van € 3.000.
